Datenschutz

1. Verantwortlicher

Verantwortlicher im Sinne der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und anderer nationaler Datenschutzgesetze sowie sonstiger datenschutzrechtlicher Bestimmungen ist:

Valuest Finanzdienstleistungen GmbH

vertreten durch Konrad Schalt (Geschäftsführer)

Friedrichstraße 16, 12205 Berlin

Telefon: +49 30 767 395 36 · E-Mail: konrad.schalt@valuest.de

2. Erhebung, Verarbeitung und Nutzung personenbezogener Daten

Personenbezogene Daten sind alle Informationen, die sich auf eine identifizierte oder identifizierbare natürliche Person beziehen (Name, Anschrift, E-Mail-Adressen, Telefonnummern, Einkommens- und Vermögensverhältnisse, bestehende Verträge, Risikobereitschaft, etc.).

Wir erheben Ihre personenbezogenen Daten auf zwei Wegen:

Wenn Sie sie uns aktiv mitteilen — etwa über das Kontaktformular, per E-Mail, telefonisch oder im Rahmen einer Beratung.
Automatisch beim Besuch unserer Website (technische Daten wie Browsertyp, Betriebssystem, IP-Adresse, Zugriffszeit, Referrer-URL).

3. Zwecke und Rechtsgrundlagen der Verarbeitung

Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten zu folgenden Zwecken:

Beantwortung Ihrer Anfragen und Kontaktaufnahme (Art. 6 Abs. 1 lit. a/b DSGVO)
Vorvertragliche Maßnahmen sowie Erfüllung eines Beratungs- bzw. Maklervertrags (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO)
Einholung von Angeboten bei Banken, Versicherern und Produktgebern mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO)
Erfüllung gesetzlicher Aufbewahrungs- und Dokumentationspflichten (HGB, AO, GwG, VVG, MaBV) gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO
Sicherstellung des störungsfreien Betriebs unserer Website auf Basis berechtigter Interessen (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO)

4. Kategorien personenbezogener Daten

Im Rahmen einer Beratung können insbesondere folgende Daten verarbeitet werden:

Name, Anschrift, Geburtsdatum, Familienstand
Kontaktdaten (Telefon, E-Mail)
Einkommens- und Vermögensverhältnisse
Bestehende Versicherungs- und Finanzverträge
Gesundheitsdaten (nur soweit für die Beratung erforderlich, etwa bei Risikolebens- oder BU-Versicherung)
Risikobereitschaft, Anlageziele
Beratungsdokumentation gemäß § 61 VVG

5. Empfänger der Daten

Ihre Daten werden ausschließlich dann an Dritte weitergegeben, wenn Sie hierzu ausdrücklich eingewilligt haben (z. B. Einholung eines Angebots bei einer konkreten Bank oder einem Versicherer), eine gesetzliche Verpflichtung besteht oder die Weitergabe zur Vertragsdurchführung erforderlich ist.

Mögliche Empfängerkategorien:

Banken, Sparkassen und Bausparkassen
Versicherungsgesellschaften und Pools (z. B. Vema)
Vergleichsplattformen für Baufinanzierung (z. B. Europace, Prohyp, Baufinexx)
Notare und Rechtsanwälte, soweit für eine Vertragsdurchführung erforderlich
IT-Dienstleister (Auftragsverarbeiter nach Art. 28 DSGVO)
Steuerberater und Wirtschaftsprüfer im Rahmen gesetzlicher Pflichten

6. Speicherdauer

Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie es für die genannten Zwecke erforderlich ist. Gesetzliche Aufbewahrungspflichten (insb. § 257 HGB, § 147 AO, § 25 b GwG) bleiben unberührt — diese betragen in der Regel 6 bis 10 Jahre. Nach Ablauf der Fristen werden die Daten gelöscht oder anonymisiert.

7. Daten beim Besuch unserer Website

Beim Aufrufen unserer Website werden technische Daten automatisch durch unseren Hosting-Provider erfasst (Server-Logfiles). Dies dient der Sicherstellung des störungsfreien Betriebs (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO). Diese Logfiles werden nach 7 Tagen automatisch gelöscht.

Im Einzelnen werden folgende Daten verarbeitet:

IP-Adresse (gekürzt/anonymisiert)
Datum und Uhrzeit des Zugriffs
Name der abgerufenen Datei
übertragene Datenmenge
Meldung über erfolgreichen Abruf
User-Agent (Browser, Betriebssystem)
Referrer-URL

8. Hosting

Diese Website wird auf eigenen Servern bei einem deutschen Rechenzentrums-Anbieter betrieben. Es findet keine Datenübermittlung in Drittländer außerhalb der EU statt.

9. Cookies und Tracking

Unsere Website nutzt ausschließlich technisch notwendige Cookies, die für den Betrieb der Seite erforderlich sind (z. B. zur Verwaltung des Admin-Bereichs oder der Theme-Einstellung). Wir setzen keine Marketing-Cookies, keinen Ad-Tracker und kein Behavioural Targeting ein.

Optional kann eine cookielose Reichweitenmessung mit Plausible Analytics aktiviert werden. Plausible setzt keine Cookies und überträgt keine personenbezogenen Daten an Drittländer. Sie können dem Tracking jederzeit über den Cookie-Banner widersprechen.

10. Kontaktformular und E-Mail-Kontakt

Wenn Sie uns über das Kontaktformular, per E-Mail oder telefonisch kontaktieren, werden Ihre Angaben (Name, Kontaktdaten, Anliegen) zum Zweck der Bearbeitung Ihrer Anfrage und für mögliche Anschlussfragen gespeichert. Diese Daten geben wir nicht ohne Ihre Einwilligung weiter.

11. Ihre Rechte

Sie haben gegenüber uns folgende Rechte hinsichtlich der Sie betreffenden personenbezogenen Daten:

Auskunftsrecht (Art. 15 DSGVO)
Recht auf Berichtigung unrichtiger Daten (Art. 16 DSGVO)
Recht auf Löschung (Art. 17 DSGVO)
Recht auf Einschränkung der Verarbeitung (Art. 18 DSGVO)
Recht auf Datenübertragbarkeit (Art. 20 DSGVO)
Widerspruchsrecht (Art. 21 DSGVO)
Recht auf Widerruf einer erteilten Einwilligung mit Wirkung für die Zukunft (Art. 7 Abs. 3 DSGVO)
Beschwerderecht bei einer Aufsichtsbehörde (Art. 77 DSGVO)

Zur Ausübung Ihrer Rechte genügt eine formlose Nachricht an konrad.schalt@valuest.de. Wir antworten unverzüglich, spätestens innerhalb eines Monats.

Zuständige Aufsichtsbehörde: Berliner Beauftragte für Datenschutz und Informationsfreiheit, Friedrichstraße 219, 10969 Berlin.

12. Datensicherheit

Wir setzen aktuelle technische und organisatorische Maßnahmen ein, um Ihre Daten gegen unberechtigten Zugriff, Verlust oder Manipulation zu schützen. Unsere Website nutzt ausschließlich verschlüsselte Verbindungen (TLS 1.3). Zugriffe auf unsere Systeme sind durch Mehrfaktor-Authentifizierung abgesichert.

13. Stand und Änderungen

Stand dieser Datenschutzerklärung: 26. April 2026. Wir passen diese Erklärung an, wenn sich rechtliche Vorgaben oder unsere Verarbeitungstätigkeiten ändern. Die jeweils aktuelle Fassung finden Sie auf dieser Seite.